外贸人必看，信用证操作四大流程详解

AB客

2021-11-08 17:46

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信用证是外贸行业常用的一种付款方式，对于外贸人来说，要想做一个合格的外贸业务员，在了解了信用证基础知识以后，还需对开立信用证流程有所了解，避免在签下订单后的付款流程中给客户留下一个不专业的印象。那么信用证操作流程有哪些呢？今天就来为大家介绍一下。

信用证是一种外贸中常见的付款方式，开证行可以根据申请人（进口商）的要求和指示或自己的名义行事。根据信用证安排，开证行可以向受益人（即出口商）付款（或按付款人的顺序）。或者，开证行可以接受出口商开具的汇票或汇票。开证行还可以授权建议银行或指定银行支付或接受汇票。

信用证运作流程

LC下的整个过程包括四个主要步骤：

步骤1-发出信用证

在交易双方就合同和信用证的使用达成协议后，进口商向开证行申请签发信用证，以有利于出口商。信用证由开证行发送到通知行。后者通常位于出口商所在的国家，甚至可能是出口商的银行。通知银行（确认银行）验证信用证的真实性，并将其转发给出口商。

步骤2-运送货物

收到信用证后，预计出口商将对其进行核实，并使其满意并开始货物运输过程。

第3步-将文件提供给保兑行

货物装运后，出口商（单独或通过货运代理）将单据提交给建议/确认银行。

第4步-结算进口商的付款和拥有货物

然后，银行将它们发送到开证行，并视情况支付，接受或协商金额。开证行验证单据并从进口商处获得付款。它将文件发送给进口商，进口商将其用于获取已装运货物的所有权。推荐阅读：外贸单证信用证12个“陷阱”

使用信用证该考虑的常见问题

外贸公司使用信用证的基本原因是因为信用证能保证付款。但是，为了能够收到付款，提交的文件必须符合信用证的条款。为了满足要求，需要在发货前检查信用证。下面是使用信用证需要注意的一些事项。

1. 公司的名称拼写正确，地址正确吗？

外贸公司可能有多个相关地址。 LC中显示的地址（可能是你的公司总部）可能不是文件中显示的地址。确保这双方都同意，否则银行会打电话联系你确认。

2. 是否需要对信用证进行确认？如果是，则确认行是否可以接受？

如果您对买方所在的国家/地区或开证行不满意，则可能需要进行确认。你还需要确保您对银行满意并获得他们的确认。

3. 信用证的金额和货币正确吗？

金额和货币是否与销售合同一致？如果信用额度是指定金额，就可以了。最多只能提取LC价值的一分钱。如果在LC数量中使用“approximately”类似表达，将自动拥有正负10％的资金回旋余地。

4. 合同的期限可以接受吗？

您什么时候要付款？如果是在信用证发送时付款，则需要一份草案。如果您同意一定的付款周期，则草案的应正确反映正确的付款天数。

5. 商品描述正确吗？

这是银行审核非常严格的问题之一。发票上的商品描述必须与LC中的描述完全匹配。如果信用证上的拼写错误，您要么必须在发票上将其拼写错误，要么对信用证进行修改。

6. 运输细节正确吗？

运输方式是否与您的销售合同一致？装卸港口/机场是否可以接受？可转让提单和不可转让提单是否正确处理？这些关键问题需要在LC中纠正。

7. 可以满足发货日期吗？

如果这个日期是在周末，那么仍然必须在这个日期之前发货；它不会自动延长到下一个工作日。

8. 保险说明是否正确正确？

作为卖方，你是打算提供保险，还是买方要负责这一细节？这是否与所使用的国际贸易术语相对应？

9. 到期日期是否可以接受，并且在你所处国家是否到期？

如果这一天是在周末或银行关闭的那一天，那么您必须在下一个银行工作日之前出示您的文件。

10. 信用证是否包含报销说明？

如果没有，除非你的银行做出特殊安排，否则不会在文件到达开证行柜台之前付款。这可以接受吗？

11. 银行费用是否由正确的各方支付？

买卖双方交纳自己的银行手续费很普遍。这是否已经达成共识，并且在LC中已明确说明？

12. LC是否受UCP 600约束？

如果信用证是以SWIFT格式签发的（用于许多国际银行交易的标准格式，包括信用证的签发），则开证行自动同意将其信用证置于UCP 600之下。任何其他格式，并且不提及UCP 600，你可能应该修改LC。

最后，AB客提醒大家，外贸收款相关事宜直接关系到公司的业务利益，所以一定要多多注意，作为一名外贸业务员，必须要熟识外贸收款方式和流程。熟知收款方式和流程确保外贸收款可以准时有效的回流。

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